1.Мета політики
Ця політика описує, як Yuan247 запобігає використанню Сервісу для відмивання коштів, фінансування тероризму, обходу санкцій і шахрайства (AML/CFT), як ідентифікує користувачів (KYC) і перевіряє криптовалютні транзакції (KYT).
Політика є частиною Правил обміну. Створюючи заявку, користувач погоджується з нею.
2.Основні принципи
- Ризик-орієнтований підхід: глибина перевірки залежить від суми, способу оплати, отримувача і поведінки користувача.
- Звичайні заявки виконуються без документів — ми просимо їх лише тоді, коли це справді потрібно.
- Оплата — тільки власними коштами користувача, з власної картки, рахунку чи гаманця.
- Ми не обслуговуємо анонімні схеми, оплату за третіх осіб без погодження і кошти, походження яких користувач не може пояснити.
3.Заборонені операції
Сервіс відмовляє в обміні, якщо кошти чи операція пов’язані з:
- шахрайством, вимаганням, крадіжкою коштів або доступу до рахунків;
- наркотиками, зброєю, торгівлею людьми та іншою незаконною діяльністю;
- даркнет-ринками, міксерами й сервісами, що приховують походження криптовалюти;
- особами й компаніями із санкційних списків, а також державою-агресором;
- незаконними азартними іграми, фінансовими пірамідами, обходом валютних обмежень;
- платежами «дропів» — коли рахунок чи картку використовують на прохання іншої особи.
4.Коли ми просимо документи (KYC)
Перевірка може знадобитися, якщо:
- сума заявки або сукупна сума за період велика для звичайної операції;
- ім’я власника картки чи рахунку не збігається з даними користувача;
- банк, платіжна система або аналітичний сервіс позначили платіж як ризиковий;
- дані заявки суперечливі, або користувач змінює реквізити чи контакти під час виконання;
- цього вимагають законодавство чи запит банку або уповноваженого органу.
Що можемо попросити:
- документ, що посвідчує особу, і фото з ним;
- виписку або скриншот із банківського застосунку, що підтверджує власника картки чи рахунку;
- документи про джерело коштів: договір, інвойс, декларацію, виписку про надходження;
- для ФОП і компаній — реєстраційні дані та документи, що пояснюють призначення платежу.
Документи надсилаються лише через особистий кабінет або офіційні контакти. Оператор ніколи не просить паролі, CVV, коди з SMS чи доступ до банківського застосунку.
5.Перевірка криптовалюти (KYT)
Кожне надходження USDT, USDC і TUSD перевіряється аналітичними сервісами на зв’язок із ризиковими адресами: шахрайством, санкціями, даркнетом, міксерами, викраденими коштами.
Якщо ризик високий, заявка призупиняється, і ми просимо пояснити походження коштів. Якщо цього вимагає законодавство або емітент стейблкоїна, кошти можуть бути заблоковані.
6.Самостійна перевірка активів перед обміном
Перш ніж надсилати криптовалюту, ми наполегливо рекомендуємо самостійно перевірити свій гаманець і монети, які плануєте використати. Так ви заздалегідь побачите, чи не пов’язані активи з ризиковими адресами, і уникнете блокування коштів під час обміну.
Для перевірки можна скористатися, наприклад:
- AMLBot — оцінка ризику гаманця і транзакцій для USDT та інших мереж;
- MistTrack від SlowMist — аналіз адреси й зв’язків із відомими ризиковими джерелами;
- Chainalysis Sanctions Screening — безкоштовна перевірка адреси за санкційними списками.
Погоджуючись на обмін, користувач підтверджує, що виконав попередню перевірку власних криптоактивів, які планує використати під час користування Сервісом. Результат самостійної перевірки не скасовує перевірку KYT з боку Сервісу.
7.Призупинення заявки і строки
Під час перевірки заявка має статус «Перевірка», і користувач бачить, які документи потрібні. На час перевірки строки виконання продовжуються.
Документи потрібно надати протягом 14 днів. Якщо їх не надано або перевірку не пройдено, заявка скасовується, а кошти повертаються відправнику за правилами повернення — на рахунок, з якого надійшла оплата, якщо законодавство не вимагає іншого.
Сервіс може не пояснювати причини відмови, якщо це заборонено законом або може зашкодити розслідуванню.
8.Зберігання даних перевірки
Документи й дані перевірки зберігаються в зашифрованому вигляді, доступні лише уповноваженим співробітникам і зберігаються стільки, скільки вимагає законодавство про запобігання відмиванню коштів. Детально — у Політиці конфіденційності.
9.Взаємодія з банками і органами
На законний запит банку, платіжної системи або уповноваженого державного органу Сервіс надає дані заявки, підтвердження оплати і зарахування.
Сервіс не відповідає за обмеження, які банк чи платіжна система накладають на рахунок користувача з власних причин.
10.Зміни політики
Сервіс може оновлювати цю політику, публікуючи нову редакцію на цій сторінці. Для заявки діє редакція, чинна на момент її створення.