1.Цель политики
Эта политика описывает, как Yuan247 предотвращает использование Сервиса для отмывания средств, финансирования терроризма, обхода санкций и мошенничества (AML/CFT), как идентифицирует пользователей (KYC) и проверяет криптовалютные транзакции (KYT).
Политика является частью Правил обмена. Создавая заявку, пользователь соглашается с ней.
2.Основные принципы
- Риск-ориентированный подход: глубина проверки зависит от суммы, способа оплаты, получателя и поведения пользователя.
- Обычные заявки выполняются без документов — мы просим их только тогда, когда это действительно нужно.
- Оплата — только собственными средствами пользователя, со своей карты, счёта или кошелька.
- Мы не обслуживаем анонимные схемы, оплату за третьих лиц без согласования и средства, происхождение которых пользователь не может объяснить.
3.Запрещённые операции
Сервис отказывает в обмене, если средства или операция связаны с:
- мошенничеством, вымогательством, кражей средств или доступа к счетам;
- наркотиками, оружием, торговлей людьми и другой незаконной деятельностью;
- даркнет-рынками, миксерами и сервисами, скрывающими происхождение криптовалюты;
- лицами и компаниями из санкционных списков, а также государством-агрессором;
- незаконными азартными играми, финансовыми пирамидами, обходом валютных ограничений;
- платежами «дропов» — когда счёт или карту используют по просьбе другого лица.
4.Когда мы просим документы (KYC)
Проверка может понадобиться, если:
- сумма заявки или совокупная сумма за период велика для обычной операции;
- имя владельца карты или счёта не совпадает с данными пользователя;
- банк, платёжная система или аналитический сервис отметили платёж как рискованный;
- данные заявки противоречивы, или пользователь меняет реквизиты или контакты во время выполнения;
- этого требуют законодательство или запрос банка либо уполномоченного органа.
Что можем попросить:
- документ, удостоверяющий личность, и фото с ним;
- выписку или скриншот из банковского приложения, подтверждающий владельца карты или счёта;
- документы об источнике средств: договор, инвойс, декларацию, выписку о поступлении;
- для ФЛП и компаний — регистрационные данные и документы, объясняющие назначение платежа.
Документы отправляются только через личный кабинет или официальные контакты. Оператор никогда не просит пароли, CVV, коды из SMS или доступ к банковскому приложению.
5.Проверка криптовалюты (KYT)
Каждое поступление USDT, USDC и TUSD проверяется аналитическими сервисами на связь с рискованными адресами: мошенничеством, санкциями, даркнетом, миксерами, похищенными средствами.
Если риск высокий, заявка приостанавливается, и мы просим объяснить происхождение средств. Если этого требует законодательство или эмитент стейблкоина, средства могут быть заблокированы.
6.Самостоятельная проверка активов перед обменом
Прежде чем отправлять криптовалюту, мы настоятельно рекомендуем самостоятельно проверить свой кошелёк и монеты, которые планируете использовать. Так вы заранее увидите, не связаны ли активы с рискованными адресами, и избежите блокировки средств во время обмена.
Для проверки можно воспользоваться, например:
- AMLBot — оценка риска кошелька и транзакций для USDT и других сетей;
- MistTrack от SlowMist — анализ адреса и связей с известными рискованными источниками;
- Chainalysis Sanctions Screening — бесплатная проверка адреса по санкционным спискам.
Соглашаясь на обмен, пользователь подтверждает, что выполнил предварительную проверку собственных криптоактивов, которые планирует использовать при пользовании Сервисом. Результат самостоятельной проверки не отменяет проверку KYT со стороны Сервиса.
7.Приостановка заявки и сроки
Во время проверки заявка имеет статус «Проверка», и пользователь видит, какие документы нужны. На время проверки сроки выполнения продлеваются.
Документы нужно предоставить в течение 14 дней. Если они не предоставлены или проверка не пройдена, заявка отменяется, а средства возвращаются отправителю по правилам возврата — на счёт, с которого поступила оплата, если законодательство не требует иного.
Сервис может не объяснять причины отказа, если это запрещено законом или может навредить расследованию.
8.Хранение данных проверки
Документы и данные проверки хранятся в зашифрованном виде, доступны только уполномоченным сотрудникам и хранятся столько, сколько требует законодательство о предотвращении отмывания средств. Подробно — в Политике конфиденциальности.
9.Взаимодействие с банками и органами
По законному запросу банка, платёжной системы или уполномоченного государственного органа Сервис предоставляет данные заявки, подтверждение оплаты и зачисления.
Сервис не отвечает за ограничения, которые банк или платёжная система накладывают на счёт пользователя по собственным причинам.
10.Изменения политики
Сервис может обновлять эту политику, публикуя новую редакцию на этой странице. Для заявки действует редакция, действующая на момент её создания.